Doorlopend Krediet in 2026: Kunt U Het Nog Afsluiten? De Status Per Bank (ING, Rabobank, ABN, ASN) en Wat Uw Alternatief Is

Laatst bijgewerkt: juli 2026 — status per aanbieder gecontroleerd.

Nee. Een doorlopend krediet afsluiten kan in 2026 niet meer. Geen van de grote Nederlandse aanbieders — ING, Rabobank, ABN AMRO, ASN, SNS, Freo, Defam of Qander — verstrekt nog nieuwe doorlopende kredieten. Zoekt u er één? Dan zoekt u naar een product dat niet meer bestaat.

Dat is geen tijdelijke maatregel en geen kwestie van de juiste bank vinden. Onder druk van de AFM en de aangescherpte VFN-gedragscode is het doorlopend krediet vanaf 2020 stap voor stap uit de markt gehaald. De reden: te veel mensen losten jarenlang af zonder dat hun schuld daadwerkelijk kleiner werd. De naam zei het al — het krediet bleef simpelweg doorlopen.

Waar staat u? Spring direct naar uw situatie:

Hieronder zetten we de actuele status per aanbieder op een rij, leggen we uit wat er met bestaande kredieten gebeurt, en laten we met concrete cijfers zien wat uw alternatief kost.

Doorlopend Krediet Afsluiten in 2026: De Status Per Bank

Zoekt u een doorlopend krediet bij ING, Rabobank of ABN AMRO? Dan is het antwoord bij alle drie hetzelfde: dat kan niet meer. Hieronder vindt u de actuele status per aanbieder — zowel voor wie een nieuw krediet zoekt als voor wie er al één heeft.

Status gecontroleerd in juli 2026 op basis van informatie van de aanbieders zelf. Twijfelt u over uw eigen krediet? Raadpleeg altijd uw overeenkomst of uw bank.

Waarom staat overal “nee”?

Omdat het doorlopend krediet geen commerciële keuze meer is, maar een gesloten hoofdstuk. Drie dingen kwamen samen:

1. De AFM stuurde er jarenlang op aan. De toezichthouder zag dat consumenten met een doorlopend krediet te weinig grip hielden op hun schuld.
2. De VFN-gedragscode werd aangescherpt. Kredietverstrekkers moesten aantonen dat het product écht paste bij het bestedingsdoel én de draagkracht van de klant. Bij een krediet zonder einddatum en met een variabele rente is dat vrijwel onmogelijk hard te maken.
3. De praktijk gaf de toezichthouder gelijk. Doordat afgeloste bedragen opnieuw opgenomen konden worden, bleef de schuld bij veel mensen jarenlang op hetzelfde niveau staan — terwijl de rente gewoon doorliep.

Interbank verwoordde het bij de opzegging in 2020 het duidelijkst: het doel was dat kredieten niet blijven doorlopen, maar daadwerkelijk worden afbetaald.

Ik Heb Al een Doorlopend Krediet: Wat Gebeurt Er Nu?

Uw krediet wordt niet opgeëist. Dat is de belangrijkste geruststelling. Het feit dat aanbieders zijn gestopt, betekent niet dat u het openstaande saldo in één keer moet terugbetalen. U blijft gewoon maandelijks hetzelfde termijnbedrag betalen totdat uw schuld volledig is afgelost.

Wat er wél verandert, is dit: uw krediet is bij de meeste aanbieders geblokkeerd voor opnames. U kunt er geen geld meer uithalen. Daardoor bouwt uw krediet zich automatisch af — elke maand wordt uw schuld kleiner, en dat blijft zo.

Hoe uw maandbedrag is opgebouwd

Bij de meeste doorlopende kredieten betaalt u per maand minimaal 2% van uw kredietlimiet of van het opgenomen bedrag. Dat termijnbedrag bestaat uit rente plus aflossing. Hoe hoger de rente, hoe kleiner het deel dat daadwerkelijk aflost — precies de reden waarom veel mensen jarenlang betaalden zonder vooruit te komen.

Bij SNS kunt u dat termijnbedrag zelf verhogen tot 8%. Doet u dat, dan bent u aanzienlijk sneller klaar en betaalt u onderaan de streep fors minder rente. Extra aflossen kan daarnaast altijd, zonder vergoeding: u boekt het bedrag simpelweg over naar het rekeningnummer van uw krediet.

De afbouwregeling op leeftijd

Dit is de bepaling die de meeste mensen over het hoofd zien. In uw oorspronkelijke overeenkomst is vastgelegd op welke leeftijd u uiterlijk begint met het afbouwen van uw krediet. Vanaf dat moment verlaagt de aanbieder elke maand uw limiet, en moet u het volledige bedrag binnen 3 of 5 jaar aflossen — afhankelijk van wat er in uw contract staat.

Uw maandlast kan daardoor plotseling stijgen. Kijk in uw overeenkomst wanneer die leeftijd bij u ingaat. Komt die datum in zicht? Dan is dat hét moment om uw opties te bekijken.

Drie dingen die u nu kunt doen

1. Niets doen en laten aflopen. Prima keuze als uw restschuld klein is en uw rente laag. Zodra u volledig heeft afgelost, wordt uw krediet automatisch beëindigd en afgemeld bij het BKR.
2. Extra aflossen. Boetevrij, altijd, elk bedrag. De snelste manier om van een variabele rente af te komen is er simpelweg minder lang aan blijven zitten.
3. Oversluiten naar een persoonlijke lening. Zinvol bij een hoge restschuld, een hoge variabele rente, of als u meerdere leningen naast elkaar heeft lopen. U ruilt onzekerheid in voor een vaste rente, een vaste maandlast en een vaste einddatum. → Bekijk uw alternatief

Lukt het betalen niet meer?

Verandert er iets in uw situatie met financiële gevolgen — u gaat uit elkaar, u wordt werkloos, uw vaste lasten stijgen — neem dan zo snel mogelijk contact op met uw aanbieder. Niet pas als er al een achterstand is. Aanbieders hebben een zorgplicht en helpen dagelijks mensen in deze situatie.

Wacht u te lang, dan volgt eerst een aanmaning. Betaalt u daarna nog steeds niet, dan komt daar een extra rente bovenop: de vertragingsvergoeding. En betaalt u een vervallen termijnbedrag niet binnen twee maanden — ook niet na een aanmaning — dan kunt u alsnog verplicht worden de lening versneld terug te betalen. Precies het scenario dat u wilt voorkomen.

Doorlopend Krediet Rente in 2026: Het Maximum, De Compensatie en Uw Positie

Zoekt u de “laagste rente” voor een doorlopend krediet? Die vergelijking bestaat niet meer — er is niets nieuws meer af te sluiten. Maar heeft u al een doorlopend krediet, dan is de rente juist nu wél het gesprek waard. Er zijn twee ontwikkelingen die u direct geld kunnen schelen.

1. Het wettelijk maximum is per 1 januari 2026 gedaald naar 12%

Uw rente mag niet onbeperkt oplopen. In Nederland geldt een wettelijk plafond op de totale kredietvergoeding, en dat plafond is dit jaar omlaag gegaan:

De formule is simpel: wettelijke rente + 8 procentpunt. Omdat de ministerraad op 5 december 2025 besloot de wettelijke rente te verlagen van 6% naar 4%, daalde het kredietmaximum automatisch mee — van 14% naar 12%. Dit maximum geldt voor álle consumptieve kredieten: doorlopend krediet, persoonlijke lening, rood staan en flitskrediet.

Ter context: onderzoeksbureau SEO adviseerde de overheid in juni 2025 juist om de opslag te verhogen van 8 naar 10 procentpunt, omdat de eerdere verlaging volgens hen niet doeltreffend was. De minister nam dat advies niet over. Het maximum van 12% staat dus voorlopig.

2. Miljoenen Nederlanders betaalden jarenlang te veel

Dit is geen suggestie — het is vastgesteld. Het Kifid (Klachteninstituut Financiële Dienstverlening) oordeelde dat de variabele rente op doorlopende kredieten had moeten meebewegen met de marktrente. Daalde de markt, dan had uw rente mee moeten dalen. Dat gebeurde jarenlang niet.

Vrijwel alle grote aanbieders bleken hier schuldig aan. Het gevolg: compensatieregelingen bij ABN AMRO, ING, Rabobank, Nationale-Nederlanden en de Volksbank (SNS/RegioBank). ABN AMRO reserveerde hier in zijn eentje ongeveer €250 miljoen voor. Rabobank benaderde uit eigen beweging 200.000 kredietklanten.

Op 11 augustus 2022 ging het Kifid nog een stap verder: bij een klacht tegen ABN AMRO oordeelde het dat banken ook het rente-op-rente-effect moesten meerekenen. Aanbieders die dat eerst niet deden, moesten hun regeling herzien — ING stuurde daarop verbeterde voorstellen.

De meeste regelingen zijn inmiddels grotendeels afgerond en de voorwaarden verschillen per aanbieder. Raadpleeg altijd de actuele informatie op de website van uw eigen bank.

Waarom uw rente überhaupt variabel is

Bij een doorlopend krediet is de rente per definitie variabel: hij is gekoppeld aan de marktrente en kan tussentijds stijgen én dalen. Dat is precies het verschil met een persoonlijke lening, waar u de rente vastlegt voor de hele looptijd.

Het probleem zit in de combinatie. Een variabele rente is te overzien bij een lening met een vaste einddatum. Maar bij een krediet dat jaren of zelfs decennia kan doorlopen, weet u nooit wat u uiteindelijk kwijt bent. Dat is geen theoretisch risico — het is de reden dat de AFM het product uit de markt wilde hebben. → Zo werkt het alternatief

Doorlopend Krediet: Betekenis en de 4 Kenmerken

Een doorlopend krediet is een consumptief krediet waarbij u tot een afgesproken limiet geld kunt opnemen, aflossen en vervolgens opnieuw kunt opnemen. U betaalt alleen rente over het bedrag dat op dat moment openstaat — niet over de hele limiet. De naam verwijst naar het belangrijkste kenmerk: het krediet loopt door, zonder vaste einddatum.

De 4 kenmerken van een doorlopend krediet

Daarnaast geldt: extra aflossen mag altijd, zonder boete. En elke aanvraag voor consumptief krediet werd — en wordt — getoetst bij het BKR.

Wat valt er onder een doorlopend krediet?

Meer dan de meeste mensen denken. “Doorlopend krediet” is een categorie, geen productnaam. Onder die noemer vallen ook producten die er op het eerste gezicht niets mee te maken lijken te hebben:

• Het klassieke doorlopend krediet — een aparte kredietrekening met een limiet.
• Doorlopende roodstand op uw betaalrekening. Ja, rood staan is een doorlopend krediet. Het was zelfs een van de kredietvormen in de Kifid-compensatieregelingen.
• Een creditcard met gespreid betalen. Betaalt u uw creditcardsaldo in termijnen af? Dan heeft u een doorlopend krediet.
• Merkproducten onder een andere naam — zoals het Flexibel Krediet en Flexibel Hypotheek Krediet van ABN AMRO, de Continu Limiet van ING, en het Zelfkrediet van SNS.
• Doorlopend goederenkrediet — bijvoorbeeld een winkelpas of kredietfaciliteit bij een retailer.

Waarom het product zo lang bestond

Op papier klonk het doorlopend krediet ideaal: u leent alleen wat u nodig heeft, u betaalt alleen rente over wat openstaat, en u lost af wanneer het uitkomt. Voor wie gedisciplineerd is, werkt dat.

In de praktijk ontstond een ander patroon. Doordat afgeloste bedragen opnieuw opgenomen konden worden, bleef het openstaande saldo bij veel mensen jarenlang op ongeveer hetzelfde niveau staan. De rente liep intussen gewoon door. Het resultaat: een schuld die niet krimpt, en rentekosten die over de jaren een veelvoud van het oorspronkelijke leenbedrag konden bedragen.

Precies dat mechanisme maakte het krediet aantrekkelijk voor aanbieders — en risicovol voor consumenten. Het is de kern van de reden waarom de AFM het product uit de markt wilde hebben.

Doorlopend krediet vs. rood staan vs. creditcard

Dat laatste rijtje is opvallend. Het klassieke doorlopend krediet is verdwenen, maar twee andere vormen van doorlopend krediet — rood staan en gespreid betalen op een creditcard — kunt u nog gewoon krijgen. Ze vallen onder hetzelfde wettelijke maximum van 12%, maar ontsnapten aan de opruiming.

Uw Alternatief: De Persoonlijke Lening

Het is geen toeval dat vrijwel elke aanbieder u naar dezelfde plek stuurt. ING verwijst op zijn eigen pagina over het doorlopend krediet door naar de persoonlijke lening. Rabobank doet hetzelfde. ABN AMRO ook. De persoonlijke lening is niet één van de opties — het is de opvolger.

Het principe is het spiegelbeeld van het doorlopend krediet. U leent eenmalig een vast bedrag, dat in één keer op uw rekening wordt gestort. De rente staat vast voor de hele looptijd. Uw maandbedrag staat vast. En uw einddatum staat vast: als de looptijd afloopt, heeft u geen schuld meer. Geen enkele verrassing onderweg.

De rente daalt — dat is nieuws dat in uw voordeel werkt

Overweegt u te wachten op een beter moment? Dat is dit jaar niet nodig. De rente op consumptief krediet beweegt in 2026 naar beneden, en dat heeft drie concrete oorzaken:

1. De ECB verlaagde haar beleidsrente stapsgewijs in 2024 en 2025. Dat werkt door in wat kredietverstrekkers u rekenen.
2. Het wettelijk maximum daalde van 14% naar 12% per 1 januari 2026. Aanbieders die daarboven zaten, moeten omlaag.
3. De concurrentie neemt toe. Meer aanbieders vechten om minder aanvragen — het aantal lopende consumptieve kredieten daalt al sinds 2019.

Ter illustratie: eind 2025 verlaagden meerdere kredietverstrekkers hun tarieven. Voor leenbedragen tussen € 5.000 en € 10.000 daalde de rente bij één aanbieder van 11,80% naar 11,00%. Opvallend genoeg beweegt dit tegen de hypotheekrente in — die loopt in 2026 juist licht op. Consumptief krediet en hypotheken worden nu eenmaal door verschillende factoren geprijsd.

Wat úw rente bepaalt

Er bestaat geen “de rente”. Vrijwel alle aanbieders werken met risk based pricing: uw tarief hangt af van het risico dat zij bij u inschatten. Wat weegt mee:

Een belastingvoordeel dat u bij een doorlopend krediet níét had

Dit wordt vaak over het hoofd gezien. Gebruikt u een persoonlijke lening voor een verbouwing of verduurzaming van uw koopwoning, dan kan de rente aftrekbaar zijn van de inkomstenbelasting. Bij een doorlopend krediet kon dat niet — de aftrek vereist namelijk dat u maandelijks daadwerkelijk aflost, en dat is precies wat bij een doorlopend krediet niet gegarandeerd was.

Aan deze aftrek zijn voorwaarden verbonden. Raadpleeg de Belastingdienst of uw adviseur voor uw eigen situatie.

“Maar ik heb juist flexibiliteit nodig”

Een terecht bezwaar. Als u niet precies weet wat u nodig heeft, voelt een vast bedrag beperkend. Er zijn drie routes:

1. Persoonlijke lening met boetevrij extra aflossen. Voor de meeste mensen is dit het antwoord. Leent u € 10.000 over 5 jaar en lost u tussentijds € 2.000 extra af, dan daalt uw totale rente en bent u eerder klaar. Dat is een andere flexibiliteit dan opnieuw opnemen — maar wel flexibiliteit die u geld bespaart in plaats van kost.
2. Een combinatieproduct. Sommige aanbieders bieden een tussenvorm: de eerste 24 maanden kunt u opnemen en terugstorten zoals bij een doorlopend krediet, daarna wordt het openstaande bedrag omgezet naar een lening met een vaste looptijd. U krijgt flexibiliteit mét een einddatum. ABN AMRO hanteerde dit principe zelf al bij het Flexibel Krediet.
3. Lenen combineren met eigen geld. Betaal een deel zelf, financier de rest. Uw leenbedrag daalt en daarmee uw kosten — en een buffer verkleint de kans dat u überhaupt flexibel krediet nodig heeft.

Wat kost het u concreet? Dat hangt af van drie getallen: uw leenbedrag, uw looptijd en uw rente. → Bereken uw maandlast

Rekenmodule: Wat Kost € 10.000 Lenen Per Maand?

Het eerlijke antwoord: dat hangt af van drie getallen — uw leenbedrag, uw looptijd en uw rente. Hieronder rekent u het zelf uit. En omdat de vraag “wat kost het per maand” bij een doorlopend krediet misleidend is, ziet u er meteen naast wat hetzelfde bedrag u als doorlopend krediet zou kosten.

Wat de rekenmodule laat zien

Vul de standaardwaarden in — € 10.000, 60 maanden — en er gebeurt iets opvallends. Het doorlopend krediet komt uit op een lagere maandlast dan de persoonlijke lening. Precies daarom voelde het product jarenlang aantrekkelijk.

Maar kijk naar de derde kolom. Blijft uw saldo staan doordat u afgeloste bedragen opnieuw opneemt, dan betaalt u vijf jaar lang rente zonder één euro af te lossen. Uw schuld is na die vijf jaar exact even hoog als op dag één. Dat is geen theoretisch scenario — het is wat er in de praktijk gebeurde, en de reden dat de AFM ingreep.

De persoonlijke lening kost u een paar euro per maand méér. In ruil daarvoor bent u op een bekende datum schuldenvrij. Dat is waar u voor betaalt: een einddatum.

Persoonlijke Lening of Doorlopend Krediet: Het Verschil

Laten we eerlijk zijn over wat deze vergelijking in 2026 nog is: geen keuze meer. U kunt geen doorlopend krediet meer afsluiten, dus er valt niets af te wegen. Waar deze vergelijking wél voor dient: begrijpen wat u had, wat u krijgt, en waarom het verschil ertoe doet.

Wat is goedkoper: een persoonlijke lening of een doorlopend krediet?

De persoonlijke lening — in totale kosten. Maar let op de val: het doorlopend krediet heeft vaak een lagere maandlast, en juist daarom lijkt het goedkoper. Dat is het niet. Bij een doorlopend krediet bepaalt u zelf hoe snel u aflost, en bij een termijnbedrag van 2% gaat een fors deel daarvan op aan rente. Neemt u afgeloste bedragen opnieuw op, dan kunnen de rentekosten over de jaren een veelvoud van het geleende bedrag worden. → Reken het verschil zelf uit

Wat is beter: een persoonlijke lening of een doorlopend krediet?

De persoonlijke lening — voor vrijwel iedereen. Dat is geen mening; het is de conclusie van de AFM, de VFN én van alle grote aanbieders zelf, die het doorlopend krediet niet zonder reden uit hun aanbod haalden. De persoonlijke lening geeft u drie dingen die het doorlopend krediet per definitie niet kon geven: zekerheid over de rente, zekerheid over uw maandlast en zekerheid over uw einddatum.

Wat zijn de nadelen van een persoonlijke lening?

Die zijn er wel degelijk. Eerlijk op een rij:

• Geen flexibiliteit. Heeft u later opnieuw geld nodig, dan moet u een nieuwe lening aanvragen — inclusief nieuwe toetsing.
• U betaalt rente over het volledige bedrag, ook over het deel dat u misschien nog niet uitgeeft.
• Te veel lenen is duur. Omdat u het bedrag vooraf vastlegt, straft een verkeerde inschatting u direct af.
• Uw maandlast ligt vast. Prettig bij stabiliteit, lastig bij wisselende inkomsten.
• Kleine bedragen zijn relatief duur. Een klein bedrag over een lange looptijd levert doorgaans het hoogste rentepercentage op.

Wat zijn de nadelen van een doorlopend krediet?

• Renterisico. Uw variabele rente kan stijgen — en dat gebeurde jarenlang zonder dat hij mee omlaag ging als de markt daalde. → Zie de Kifid-compensatie
• Geen zicht op het einde. Uw looptijd kan jaren of zelfs decennia beslaan.
• De verleiding tot heropname. Het grootste nadeel is geen voorwaarde, maar menselijk gedrag: het geld is er, dus wordt het opgenomen.
• Onvoorspelbare totale kosten. U weet vooraf niet wat u kwijt bent — niet bij benadering zelfs.
• Geen renteaftrek bij verbouwing of verduurzaming van uw koopwoning.

Kan ik mijn persoonlijke lening omzetten naar een doorlopend krediet?

Nee. Die route bestaat niet meer, om de simpele reden dat er geen nieuwe doorlopende kredieten worden verstrekt — ook niet als omzetting van iets bestaands. Andersom kan wél: een doorlopend krediet oversluiten naar een persoonlijke lening is een gangbare stap, en bij een hoge restschuld of hoge variabele rente vaak een verstandige.

Wat valt er onder een persoonlijke lening?

Ook hier geldt: het is een categorie, geen productnaam. Veel leningen met een eigen naam zijn gewoon een persoonlijke lening met een specifiek leendoel:

• Autolening — voor een nieuwe of tweedehands auto
• Verbouwingslening — voor een keuken, badkamer of aanbouw
• Duurzaamheidslening — voor zonnepanelen, isolatie of een warmtepomp
• Leningen voor een caravan, boot of inboedel

De voorwaarden zijn per doel iets anders — soms een lagere rente, soms een langere looptijd — maar de structuur is identiek: vast bedrag, vaste rente, vaste looptijd, vaste einddatum.

Veelgestelde Vragen over het Doorlopend Krediet

Kun je nog een doorlopend krediet afsluiten?

Nee. Sinds 2020 hebben alle grote Nederlandse aanbieders — waaronder ING, Rabobank, ABN AMRO, SNS, RegioBank, Freo, Defam, Qander en Nationale-Nederlanden — het doorlopend krediet uit hun aanbod gehaald. Er is geen aanbieder meer waar u een nieuw doorlopend krediet kunt aanvragen.

Wat is het verschil tussen een persoonlijke lening en een doorlopend krediet?

Bij een persoonlijke lening leent u eenmalig een vast bedrag tegen een vaste rente, met een vaste maandlast en een vaste einddatum. Bij een doorlopend krediet kon u tot een limiet opnemen, aflossen en opnieuw opnemen, tegen een variabele rente en zonder einddatum. Het kernverschil is zekerheid: bij een persoonlijke lening weet u vooraf precies wat u betaalt en wanneer u schuldenvrij bent.

Waarom zijn banken gestopt met het doorlopend krediet?

Onder druk van de AFM en de aangescherpte VFN-gedragscode. Doordat afgeloste bedragen opnieuw opgenomen konden worden, bleef de schuld bij veel mensen jarenlang op hetzelfde niveau staan terwijl de rente doorliep. Aanbieders moesten aantonen dat het product paste bij het bestedingsdoel en de draagkracht van de klant — bij een krediet zonder einddatum en met variabele rente was dat vrijwel onmogelijk.

Wat gebeurt er met mijn bestaande doorlopend krediet?

Uw krediet wordt niet opgeëist: u blijft maandelijks hetzelfde termijnbedrag betalen tot alles is afgelost. Bij de meeste aanbieders is uw krediet wel geblokkeerd voor opnames, waardoor het zich automatisch afbouwt. Bij SNS en RegioBank stopt het krediet definitief per 31 december 2028. Controleer daarnaast uw overeenkomst op de leeftijd waarop de verplichte afbouw begint — vanaf dat moment moet u binnen 3 of 5 jaar volledig aflossen.

Wat is de maximale rente op een doorlopend krediet in 2026?

12% per jaar. Dat maximum bestaat uit de wettelijke rente van 4% plus een vaste opslag van 8 procentpunt. Per 1 januari 2026 is dit gedaald van 14% naar 12%, omdat de wettelijke rente werd verlaagd van 6% naar 4%. Het maximum geldt voor alle consumptieve kredieten, dus ook voor rood staan en persoonlijke leningen.

Is rood staan ook een doorlopend krediet?

Ja. Doorlopende roodstand op uw betaalrekening is juridisch een doorlopend krediet, net als een creditcard waarmee u gespreid betaalt. Beide worden geregistreerd bij het BKR en beide tellen mee bij een toekomstige leningaanvraag of hypotheek. Opvallend genoeg zijn deze twee vormen nog wel gewoon af te sluiten, terwijl het klassieke doorlopend krediet dat niet is.

Kan ik mijn doorlopend krediet oversluiten naar een persoonlijke lening?

Ja, en dat is vaak verstandig bij een hoge restschuld of een hoge variabele rente. U ruilt een variabele rente zonder einddatum in voor een vaste rente met een vaste einddatum. Wordt u bij een andere partij afgewezen, dan geven SNS en RegioBank zelf aan dat u contact met hen kunt opnemen — een afwijzing is dus niet automatisch het eindstation.

Kan ik mijn persoonlijke lening omzetten naar een doorlopend krediet?

Nee. Er worden geen nieuwe doorlopende kredieten meer verstrekt, ook niet als omzetting van een bestaande lening. Alleen de omgekeerde route is mogelijk.

Heb ik recht op compensatie voor te veel betaalde rente?

Mogelijk. Het Kifid oordeelde dat de variabele rente op doorlopende kredieten had moeten meedalen met de marktrente, wat jarenlang niet gebeurde. ABN AMRO, ING, Rabobank, Nationale-Nederlanden en de Volksbank (SNS/RegioBank) troffen daarop compensatieregelingen. Bent u oud-klant, dan moet u zich bij de meeste aanbieders zelf melden — u krijgt niet automatisch bericht. ASN Bank en BLG Wonen hebben geen regeling, omdat zij het product zelf nooit aanboden.

Wat kost € 10.000 lenen per maand?

Dat hangt af van uw rente en looptijd. Bij een persoonlijke lening van € 10.000 over 60 maanden tegen 9,5% betaalt u ongeveer € 210 per maand en bent u na vijf jaar schuldenvrij. Uw werkelijke rente hangt af van uw inkomen, woonsituatie en bestaande kredieten. Reken uw eigen situatie door met de rekenmodule op deze pagina.